Việc nhận được tiền chuyển nhầm từ người khác là một tình huống khá phổ biến hiện nay. Trong nhiều trường hợp, người nhận không muốn gặp rắc rối khi nhận tiền của người lạ. Hiểu được điều đó, bài viết sau đây của nganhangnongthon sẽ hướng dẫn mọi người cách chặn tài khoản ngân hàng của người khác chuyển tiền cho mình. Hãy theo dõi ngay nhé!
Chặn tài khoản ngân hàng của người khác chuyển tiền cho mình được không?
Hiện nay, không có cách nào để chặn tài khoản ngân hàng của người khác chuyển tiền cho mình. Điều này là do các ngân hàng không có quyền hạn kiểm soát các giao dịch chuyển tiền giữa các khách hàng với nhau. Tuy nhiên, vẫn có một số mẹo để hạn chế việc người khác chuyển tiền cho mình dưới đây.
Cách chặn tài khoản ngân hàng của người khác chuyển tiền cho mình
Một số biện pháp để hạn chế người khác chuyển tiền cho mình, bao gồm:
Thay đổi số tài khoản ngân hàng
Thay đổi số tài khoản ngân hàng là cách đơn giản và hiệu quả nhất để ngăn người khác chuyển tiền cho bạn. Bạn có thể đến trực tiếp ngân hàng để yêu cầu thay đổi số tài khoản. Sau khi thay đổi số tài khoản, người chuyển sẽ không còn biết thông tin mới và cũng không thể chuyển tiền cho bạn được nữa.
Khóa tài khoản ngân hàng tạm thời
Ngoài ra, mọi người có thể khóa tài khoản ngân hàng tạm thời để ngăn người khác chuyển tiền cho bạn. Bạn có thể thực hiện việc này thông qua nhiều cách thức khác nhau như: Internet Banking, Mobile Banking, liên hệ với tổng đài ngân hàng hoặc đến trực tiếp quầy giao dịch. Phương án này hoàn toàn không tốn phí.
Trong trường hợp, nếu bạn đã thực hiện 2 cách trên nhưng vẫn bị làm phiền bởi tài khoản chuyển tiền không rõ nguồn gốc thì có thể thử biện pháp cuối cùng là nhờ ngân hàng phong tỏa tài khoản đó.
- Xem ngay: App tạo bill chuyển tiền giả và cách nhận biết
Thủ tục chặn tài khoản ngân hàng của người khác chuyển tiền cho mình
Yêu cầu ngân hàng phong tỏa một tài khoản không phải lúc nào cũng khả quan. Bởi vì ngân hàng sẽ xem xét kỹ về nguyên nhân xem có thuộc trong những trường hợp vi phạm bắt buộc phải phong tỏa hay không.
Dưới đây là một số những điều kiện, thủ tục để trình đơn yêu cầu ngân hàng tiến hành phong tỏa tài khoản khác:
Điều kiện phong tỏa tài khoản ngân hàng
Có hai trường hợp được phép yêu cầu ngân hàng tiến hành phong tỏa tài khoản khác, bao gồm:
Theo yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền: Cơ quan có thẩm quyền, chẳng hạn như Tòa án, cơ quan điều tra, có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản ngân hàng của người khác để phục vụ cho các mục đích tố tụng, thi hành án,…
Theo yêu cầu của người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan: Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến tài khoản ngân hàng của người khác có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản ngân hàng đó để bảo đảm quyền lợi của mình.
Hồ sơ yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản
Để trình đơn yêu cầu ngân hàng tiến hành phong tỏa tài khoản khác, bạn cần chuẩn bị các giấy tờ sau:
- Đơn yêu cầu phong tỏa tài khoản ngân hàng theo mẫu.
- Giấy tờ chứng minh quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến tài khoản ngân hàng của người khác: Ví dụ, quyết định của Tòa án, hợp đồng,…
- Giấy tờ chứng minh nhân thân của bạn như: Chứng minh nhân dân / căn cước công dân / hộ chiếu.
Sau khi chuẩn bị đầy đủ những hồ sơ trên, mọi người hãy trực tiếp đến chi nhánh / quầy giao dịch của ngân hàng liên quan để nhờ nhân viên hỗ trợ xử lý.
>>Xem thêm: Cách hủy thẻ tín dụng MBBank online
Khi nào nên chặn tài khoản ngân hàng của người khác?
Bạn nên chặn tài khoản ngân hàng của người khác trong các trường hợp sau:
Khi bạn nhận được tiền chuyển nhầm từ người khác và người đó không đồng ý trả lại tiền. Trong trường hợp này, bạn có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản ngân hàng của người đó để đảm bảo quyền lợi của mình.
Khi bạn có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến tài khoản ngân hàng của người khác và người đó không thực hiện nghĩa vụ của mình. Ví dụ, bạn là người cho vay tiền, người vay tiền không trả nợ và bạn có quyết định của Tòa án buộc người vay tiền phải trả nợ. Bạn có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản ngân hàng của người vay tiền để đảm bảo khoản nợ.
Khi bạn phát hiện tài khoản ngân hàng của người khác có dấu hiệu vi phạm pháp luật. Ví dụ, bạn phát hiện tài khoản ngân hàng của người khác được sử dụng để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp như rửa tiền, tài trợ khủng bố,… Bạn có thể báo cáo cho cơ quan chức năng để họ yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản ngân hàng đó.
Lưu ý: việc chặn tài khoản ngân hàng của người khác là một biện pháp cưỡng chế, chỉ được áp dụng trong trường hợp cần thiết. Bạn cần cân nhắc kỹ lưỡng trước khi thực hiện việc này để tránh gây ảnh hưởng đến quyền lợi của người khác.
Lưu ý khi chặn tài khoản ngân hàng của người khác
Dưới đây là một số lưu ý khi chặn tài khoản ngân hàng của người khác mà bạn nên đọc cân nhắc thêm:
- Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ theo quy định của ngân hàng.
- Gửi hồ sơ đến ngân hàng nơi người khác mở tài khoản.
- Chuẩn bị các giấy tờ chứng minh quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến tài khoản ngân hàng của người khác.
- Chấp hành quyết định của ngân hàng.
Trên đây là một số cách chặn tài khoản ngân hàng của người khác chuyển tiền cho mình. Hy vọng những thông tin này của nganhangnongthon đã giúp bạn hạn chế tình trạng bị chuyển tiền nhầm.