Agribank là một trong những ngân hàng nổi tiếng và uy tín hàng đầu tại Việt Nam. Các sản phẩm vay của Agribank nhận được nhiều sự quan tâm của khách hàng. Trong đó vấn đề lãi suất vay thế chấp ngân hàng nông thôn Agribank hiện nay là bao nhiêu cũng rất cần thiết để tìm hiểu.
Nếu bạn đang có nhu cầu vay vốn tại ngân hàng Agribank thì nên tham khảo các thông tin được chia sẻ bên dưới.
Nội dung:
1.Lãi suất vay thế chấp ngân hàng nông thôn Agribank
Lãi vay ngân hàng Agribank là bao nhiêu? Vay thế chấp sổ đỏ là hình thức vay có hạn mức cao hơn tín chấp. Các sản phẩm này cũng phổ biến đối với các khách hàng sử dụng dịch vụ của Agribank.
Cách tính lãi suất ngân hàng Agribank 2023
Lãi suất thông thường khi vay thế chấp ngân hàng Agribank khi kết thúc ưu đãi được tính như sau:
- Lãi suất = lãi suất tiết kiệm 13T + 3%
- Lãi tiền vay = [(số tiền vay x lãi suất)/ 365] x số ngày vay thực tế.
Trong đó lãi suất tiết kiệm 13 tháng của ngân hàng Agribank là 6%/ năm vào thời điểm tháng 1/2022. Cách tính lãi vay ngân hàng Agribank có thể thay đổi tùy theo quy định mỗi thời kỳ. Bạn nên cập nhật hoặc liên hệ nhân viên tư vấn khi có nhu cầu.
Hoặc để tính thử khoản vay cụ thể nào đó, bạn vào thông tin gói vay trên trang web của Agribank. Sau đó hãy nhập thông tin số tiền vay, thời hạn vay, lãi suất cho vay, ngày giải ngân => nhấn tính toán khoản vay là hệ thống sẽ hiển thị tiền gốc và lãi để bạn tham khảo.
Bảng lãi suất vay thế chấp Agribank
Danh mục sản phẩm vay thế chấp tại Agribank đa dạng, linh hoạt theo nhu cầu khách hàng. Hiện nay, mức lãi suất dao động ở 7 – 8%/ năm.
Cụ thể các gói vay thế chấp của ngân hàng Agribank có mức lãi suất như sau:
| Sản phẩm vay | Lãi suất (năm) | Thời hạn tối đa |
| Vay xây dựng, sửa chữa, mua nhà | 7,5% | 15 năm |
| Vay tiêu dùng trả góp | 7,5% | 5 năm |
| Vay cầm cố giấy tờ có giá | 7,5% | Linh hoạt |
| Vay theo hạn mức tín dụng | 6% | 1 năm |
| Vay mua phương tiện đi lại | 7% | Linh hoạt |
| Vay theo hạn mức tín dụng đối với hộ gia đình sản xuất kinh doanh quy mô nhỏ | 6% | 3 năm |
| Vay hỗ trợ du học | 7% | Linh hoạt |
| Vay lưu vụ đối với nông dân | 6% | 1 năm |
| Vay vốn ngắn hạn, phục vụ sản xuất kinh doanh, dịch vụ | 6% | 1 năm |
| Vay vốn đầu tư cố định dự án sản xuất kinh doanh | 6% | Linh hoạt |
Sự thay đổi về lãi suất các gói vay là điều hoàn toàn có thể xảy ra. Và nó sẽ được thông báo hoặc hiển thị khi khách hàng quan tâm tìm hiểu cụ thể. Mỗi sản phẩm đều những đặc điểm phù hợp với nhu cầu để chúng ta lựa chọn.
2.Thông tin các sản phẩm vay tại ngân hàng Agribank
Cũng như các ngân hàng khác, Agribank luôn cải thiện chất lượng chương trình vay vốn. Khách hàng sẽ nhận được những lợi ích thiết thực với các gói vay vốn tại ngân hàng Agribank.
Cho vay tín dụng tiêu dùng
+ Lợi ích:
- Dễ dàng tiếp cận để vay vốn tại các điểm giao dịch của Agribank
- Đáp ứng những khoản vay vốn nhỏ, cần gấp của khách hàng
- Thủ tục và hồ sơ đơn giản, giải quyết nhanh gọn, giải ngân ngay trong ngày
+ Thông tin chính:
| Đối tượng cho vay | Khách hàng cá nhân |
| Hạn mức vay tối đa | 30 triệu đồng |
| Thời gian vay tối đa | 12 tháng |
| Mục đích vay vốn | Vay tiêu dùng |
+ Phương thức cho vay:
- Cho vay từng lần
- Vay theo hạn mức
- Cho vay thấu chi
Cho vay hạn mức quy mô nhỏ
+ Lợi ích:
- Áp dụng cho đa dạng đối tượng, đáp ứng nhu cầu vốn nhỏ kịp thời
- Thời hạn linh hoạt, phù hợp theo nguồn trả nợ của khách hàng
- Hướng tới phục vụ cho khách hàng nông thôn, vùng sâu vùng xa
+ Thông tin chính:
| Đối tượng cho vay | Khách hàng cá nhân, hộ gia đình |
| Hạn mức vay tối đa | 300 triệu đồng |
| Thời gian vay tối đa | Ngắn, trung hạn, linh hoạt |
| Mục đích vay vốn | Tiêu dùng, kinh doanh,… |
+ Phương thức cho vay:
- Cho vay từng lần
- Vay theo hạn mức quy mô nhỏ
- Cho vay thấu chi
Cho vay lưu vụ
+ Lợi ích:
- Khách hàng còn dư nợ theo hợp đồng tín dụng/ sổ vay vốn đã ký kết nếu có nhu cầu tiếp tục vay vốn sẽ được kéo dài thời hạn sang chu kỳ sản xuất tiếp theo
- Khách hàng dễ dàng tiếp cận khoản vay tại hơn 2.300 điểm giao dịch của ngân hàng Agribank
+ Thông tin chính:
| Đối tượng cho vay | Khách hàng cá nhân, hộ gia đình |
| Hạn mức vay | Không vượt quá dư nợ của chu kỳ trước |
| Thời gian vay tối đa | 12 tháng |
| Mục đích vay vốn | Thanh toán chi phí kinh doanh |
| Phương thức giải ngân | Mỗi hợp đồng tín dụng/ sổ vay |
+ Phương thức giải ngân:
Mỗi hợp đồng tín dụng hoặc sổ vay vốn được vay lưu vụ 1 lần.
Cho vay hỗ trợ giảm tổn thất trong nông nghiệp
+ Lợi ích:
- Hỗ trợ lãi suất lên đến 100% trong 2 năm đầu, 50% trong năm thứ 3
- Mức cho vay lên đến 100% giá trị hàng hóa
- Khách hàng dễ dàng tiếp cận khoản vay
+ Thông tin chính:
| Đối tượng cho vay | Khách hàng cá nhân, pháp nhân |
| Mục đích vay vốn | Mua máy móc thiết bị nằm trong danh mục cụ thể theo quy định |
| Thời gian cho vay | Ngắn/ trung/ dài hạn |
| Mức vay | 70 – 100% giá trị hàng hóa, dự án |
| Bảo đảm tiền vay | Xem xét cho vay có hoặc không có tài sản bảo đảm |
Cho vay ưu đãi lãi suất hỗ trợ các huyện nghèo
+ Lợi ích:
- Phục vụ nhu cầu vay vốn của bà con các huyện nghèo theo nghị định CP
- Người dân dễ dàng tiếp cận khoản vay và được hướng dẫn tận tình
+ Thông tin chính:
| Đối tượng cho vay | Cá nhân, pháp nhân sản xuất kinh doanh trên địa bàn 64 huyện nghèo |
| Mục đích vay | Đầu tư phát triển sản xuất kinh doanh |
| Hỗ trợ lãi suất | 50% lãi suất tiền vay |
| Bảo đảm tiền vay | Xem xét cho vay có hoặc không có tài sản bảo đảm |
Cho vay qua tổ vay vốn/ tổ liên kết – tổ cho lưu động
+ Thông tin chính:
- Đối tượng vay: khách hàng cá nhân hoặc hộ gia đình.
- Mục đích vay vốn: sản xuất, kinh doanh, phục vụ đời sống có nhu cầu vay
+ Quyền lợi tổ viên:
- Được hỗ trợ làm thủ tục và hồ sơ vay vốn
- Tham gia học tập, chuyển giao kỹ thuật sản xuất, các dịch vụ về cung ứng vật tư kỹ thuật,…
- Được ủy quyền cho tổ trưởng tổ vay vốn thu lãi từ tổ viên nộp cho ngân hàng khi đáp ứng các điều kiện theo quy định
Cho vay phục vụ chính sách phát triển nông nghiệp nông thôn
+ Đối tượng vay:
- Cá nhân, pháp nhân cư trú trên địa bàn nông thôn/ có sản xuất kinh doanh trong lĩnh vực nông nghiệp
- Doanh nghiệp sản xuất kinh doanh trên địa bàn nông thôn trong danh mục cho phép
- Doanh nghiệp cung cấp vật tư nông nghiệp đầu vào cho sản xuất, thu mua, chế biến,… sản phẩm nông nghiệp
+ Cơ chế bảo đảm tiền vay:
Ngân hàng Agribank được xem xét và quyết định cho vay có hay không có tài sản bảo đảm theo quy định.
+ Thời hạn cho vay:
Bạn có thể vay ngắn hạn, trung hạn, dài hạn.
Cho vay dưới hình thức thấu chi tài khoản
Thông tin chính:
| Đặc điểm | Khách hàng được sử dụng vượt số tiền có trên tài khoản tiền gửi thanh toán không kỳ hạn |
| Mục đích | Phục vụ sản xuất kinh doanh, tiêu dùng không cần tiền mặt |
| Hạn mức | Tối đa lên đến 100 triệu đồng |
| Thời hạn | Tối đa 12 tháng |
| Bảo đảm tiền vay | Cấp hạn mức thấu chi có hoặc không có tài sản bảo đảm |
Cho vay phục vụ hoạt động kinh doanh
+ Đối tượng vay: khách hàng cá nhân là chủ hộ kinh doanh, chủ doanh nghiệp tư nhân.
+ Mức cho vay:
- Ngắn hạn: tối đa 100% nhu cầu vốn.
- Trung hạn: tối đa 75% nhu cầu vốn.
- Dài hạn: tối đa 70% nhu cầu vốn.
+ Bảo đảm tiền vay: có hoặc không có tài sản bảo đảm.
+ Giải ngân: một lần hoặc nhiều lần.
+ Trả nợ gốc và lãi vốn vay: trả nợ gốc 1 hoặc nhiều lần, trả lãi hàng tháng hoặc định kỳ theo thỏa thuận hợp đồng.
3.Có nên vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Agribank?
Trước khi trả lời câu hỏi này thì chúng ta sẽ xem về uy tín ngân hàng. Sau đó là các ưu điểm của loạt sản phẩm này cũng như lợi ích bạn sẽ nhận được khi tham gia.
Ngân hàng Agribank có uy tín không?
Nói về uy tín thì Agribank là ngân hàng số một tại Việt Nam khiến bạn không cần hoài nghi. Với bề dày lịch sử hình thành và phát triển, quy mô phủ sóng rộng rãi từ thành thị đến nông thôn, Agribank luôn chiếm được sự tin tưởng của khách hàng.
Agribank là ngân hàng có vốn 100% thuộc sở hữu nhà nước. Mọi hoạt động tại đây đều được quản lý và kiểm soát chặt chẽ. Bạn sẽ yên tâm khi giao dịch và sử dụng các dịch vụ tài chính của ngân hàng.
Ưu điểm vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Agribank
Khi vay thế chấp tại Agribank bằng sổ đỏ thì bạn sẽ được trải nghiệm các quyền lợi hấp dẫn. Cụ thể ưu điểm của chúng như:
- Hạn mức vay tối đa lên đến 100% giá trị tài sản bảo đảm
- Thời gian cho vay lên đến 20 năm, linh hoạt theo nhu cầu khách hàng
- Phương thức trả lãi linh hoạt, tùy thuộc vào năng lực trả của người vay
- Thủ tục cho vay đơn giản, giải ngân nhanh chóng khi đáp ứng đủ điều kiện
- Các gói vay đa dạng để lựa chọn, đáp ứng nhiều mục đích khác nhau
- Lãi suất vay thế chấp sổ đỏ tại ngân hàng khá thấp và có nhiều đợt ưu đãi
4.Hướng dẫn vay thế chấp ngân hàng Agribank
Nếu bạn muốn tìm hiểu cách vay thế chấp Agribank online thì có thể không cần tìm nữa. Bởi vì điều này chưa được cho phép tính đến hiện nay. Mọi thủ tục đều phải được thực hiện theo quy trình tại trực tiếp ngân hàng.
Vì thế hãy làm theo các bước sau để vay vốn:
- Đến chi nhánh/ phòng giao dịch ngân hàng Agribank
- Yêu cầu đăng ký vay thế chấp tại quầy giao dịch với nhân viên Agribank
- Cung cấp hồ sơ theo yêu cầu, ngân hàng xem xét, duyệt hồ sơ
- Được tư vấn về giấy tờ và các thủ tục cụ thể, điền vào mẫu đăng ký được cấp
Sau khi hồ sơ được thông qua và duyệt thành công thì Agribank sẽ giải ngân cho bạn. Nếu bạn chưa hiểu đầy đủ về các gói vay và hồ sơ cần chuẩn bị những gì thì cũng nên đến ngân hàng và nhân viên tại đó sẽ trực tiếp hỗ trợ cụ thể nhé.
5.Sơ lược về ngân hàng Agribank
Agribank là ngân hàng gì?
Trong số gần 49 ngân hàng tại Việt Nam thì Agribank là ngân hàng thương mại hàng đầu. Tên đầy đủ của Agribank là Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam. Ngân hàng được thành lập vào ngày 26/3/1988 theo nghị định Chính Phủ.
Agribank luôn khẳng định vị thế và vai trò với nhiều chính sách tiền tệ đóng góp tích cực thúc đẩy tái cơ cấu nền kinh tế và các sản phẩm tài chính vô cùng chất lượng.
Agribank là ngân hàng nhà nước hay tư nhân?
Hiện nay Agribank là ngân hàng thương mại duy nhất có 100% vốn điều lệ thuộc sở hữu của nhà nước. Vì thế Agribank là ngân hàng của nhà nước chứ không phải của tư nhân. Agribank có gần 2.300 chi nhánh, phòng giao dịch trên cả nước.
Một điều đặc biệt tại Agribank, đây là ngân hàng thương mại duy nhất có mặt ở 9/13 huyện đảo của đất nước Việt Nam. Có thể thấy độ phủ sóng của các sản phẩm ngân hàng đến người dân mọi vùng miền.
Ngoài lãi suất vay thế chấp ngân hàng Agribank thì bạn cũng nên tìm hiểu chi tiết về gói vay mà mình đang nhắm đến hoặc đối chiếu để lựa chọn sản phẩm phù hợp nhất với nhu cầu, khả năng trả nợ của bạn.
