Xếp Hạng Top 10 Công Ty Bảo Hiểm Nhân Thọ Tại Việt Nam Tốt Nhất 2024

Bạn có ý định mua bảo hiểm nhân thọ nhưng vẫn chưa biết được những công ty bảo hiểm nào uy tín và tốt nhất. Cùng nganhangnongthon đọc nhanh qua bài viết “Bảng xếp hạng Top 10 công ty bảo hiểm nhân thọ tại Việt Nam” để có thể thông tin lựa chọn gói bảo hiểm tốt nhất cho bản thân và gia đình trong tương lai nhé!

1.Những tiêu chí đánh giá công ty bảo hiểm tốt

Hiện nay bảo hiểm nhân thọ là một trong những sản phẩm được nhiều người biết đến bởi mức độ chi trả quyền lợi cao, phù hợp với mọi đối tượng người dùng. Nhưng giữa vô vàn những cái tên bảo hiểm hiện có trên thị trường thì làm sao để ta biết được công ty bảo hiểm nào là tốt nhất?

Sau đây là những tiêu chí đánh giá công ty bảo hiểm tốt mà bạn có thể tham khảo thêm như sau:

Dựa vào năng lực và hiệu quả tài chính (chiếm 35%): Kết quả này thường được thể hiện trong những báo cáo tài chính hàng năm của công ty. Nội dung báo cáo hiệu quả tài chính là những nội dung về tài sản, tổng doanh thu, lợi nhuận sau thuế, hiệu quả sử dụng vốn,…

Dựa vào uy tín truyền thông (chiếm 30%): Tiêu chí này thường được chuyên gia đánh giá bằng phương pháp Media Coding. Họ sẽ mã hóa những bài viết về công ty bảo hiểm trên các kênh truyền thông có ảnh hưởng. Sau đó sẽ xếp hạng những công ty nào có tầm ảnh hưởng lớn hơn. 

Dựa vào mức độ hài lòng của khách hàng (chiếm 35%): Đây là một trong những tiêu chỉ quan trọng sẽ đánh giá công ty bảo hiểm có chất lượng hay không. Sự hài lòng của khách hàng về sản phẩm, dịch vụ bảo hiểm là thước đo sự uy tín trong ngành.

Ngoài 3 tiêu chí chính này để đánh giá công ty bảo hiểm hoạt động tốt như thế nào còn dựa thêm vào những yếu tố khác như: Điều tra khảo sát về tình hình của các công ty bảo hiểm về quy mô vốn, tốc độ tăng trưởng doanh thu, lợi nhuận, kế hoạch hoạt động trong năm,… Từ những tiêu chí kể trên, các công ty bảo hiểm sẽ được xếp hạng một cách khắt khe và công bằng nhất.

2.Bảng xếp hạng Top 10 công ty bảo hiểm nhân thọ tại Việt Nam

Top 10 công ty bảo hiểm nhân thọ uy tín tại Việt Nam

Căn cứ theo năng lực tài chính, mức uy tín truyền thông và đánh giá trực tuyến sự hài lòng của khách hàng, dưới đây là bảng xếp hạng Top 10 công ty bảo hiểm nhân thọ uy tín tại Việt Nam được công bố năm 2024.

• Top 1 – Tổng công ty Bảo Việt Nhân Thọ.
• Top 2 – Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam.
• Top 3 – Công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Việt Nam.
• Top 4 – Công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ AIA (Việt Nam).
• Top 5 – Công ty TNHH Manulife Việt Nam.
• Top 6 – Công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ Chubb Việt Nam.
• Top 7 – Công Ty TNHH bảo hiểm nhân thọ MB Ageas.
• Top 8 – Công ty TNHH bảo hiểm HANWHA Life Việt Nam.
• Top 9 – Công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ Sun Life Việt Nam.
• Top 10 – Công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ Cathay Việt Nam.

Bảng xếp hạng bảo hiểm nhân thọ theo vốn điều lệ 

Hiện nay, luật kinh doanh quy định số vốn điều lệ áp dụng cho lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ tối thiểu là 600 tỷ đồng. Công ty bảo hiểm nào có con số càng lớn thì thể hiện năng lực đầu tư mạnh mẽ, cam kết đảm đảo rủi ro tài chính cho người tham gia trọn đời. Do đó, mọi người có thể dựa vào bảng xếp hạng theo vốn điều lệ công ty bảo hiểm nhân thọ để cân nhắc thêm cho quyết định của mình.

Bảng xếp hạng bảo hiểm nhân thọ theo thị phần doanh thu khai thác 

Năm 2020 là năm đánh dấu cột mốc tăng trưởng mạnh mẽ của ngành bảo hiểm nhân thọ. Những thị phần cao luôn thuộc về những đơn vị dẫn đầu trong lĩnh vực bảo hiểm có thể kể đến những công ty tên tuổi như:

• Top 1: Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ Manulife (24,1%).
• Top 2: Tổng Công ty  Bảo Việt Nhân Thọ (12,8%).
• Top 3: Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam (12,7%).
• Top 4: Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Việt Nam (Dai-ichi Life) (12,2%).
• Top 5: Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ MB Ageas Life (7,3%).

Nhìn chung, cũng do dịch bệnh Covid-19 ảnh hưởng một phần đến tâm lý khách hàng Việt Nam muốn mua bảo hiểm phòng ngừa rủi ro nên những năm gần đây, thị trường bảo hiểm đang rất sôi nổi. Theo nhiều dự báo năm 2024 này sẽ hứa hẹn tăng trưởng vượt bậc của ngành bảo hiểm nhân thọ Việt Nam nhờ nhận thức của người dân tăng cao hơn.

Bảng xếp hạng bảo hiểm nhân thọ theo năm thành lập

Số năm thành lập cũng là yếu tố ảnh hưởng đến quyết định lựa chọn bảo hiểm của khách hàng. Thông thường những công ty nào được thành lập lâu hơn thì độ tin tưởng và sự uy tín sẽ cao hơn. Sau đây là bảng xếp hạng bảo hiểm dựa theo năm thành lập tại Việt Nam.

3.Danh sách những công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu

Bảo hiểm nhân thọ Manulife

Công ty TNHH Manulife Việt Nam là doanh nghiệp có 100% vốn đầu tư nước ngoài được thành lập tại Việt Nam. Hiện nay, công ty hoạt động chính trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ, sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư, sản phẩm bảo hiểm liên kết chung, sản phẩm bảo hiểm hưu trí, bảo hiểm sức khỏe, tái bảo hiểm các hoạt động đầu tư,….

Với hơn 23 năm hình thành và phát triển Manulife là một trong những công ty bảo hiểm gặt hái được nhiều thành công và chiếm được trái tim khách hàng trong việc đưa ra những giải pháp bảo vệ sức khỏe người dùng. Ngày này, công ty đã có chỗ đứng vững mạnh trong thị trường cùng với hơn 1,5 triệu khách hàng và 60.000 tư vấn viên từ khắp khu vực tỉnh thành trong nước sẵn sàng hỗ trợ bạn.

Những điểm nổi bật của công ty bảo hiểm nhân thọ Manulife như sau:

• Quản lý hơn 1,3 nghìn tỷ đô la Canada (tương ứng 23 triệu tỷ VND) tài sản tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2020.
• Hơn 37.000 nhân viên phục vụ gần 30 triệu khách hàng trên toàn thế giới.
• Chi trả yêu cầu bồi thường bảo hiểm hơn 31,6 tỷ đô la Canada trong vòng 12 tháng trước đó.

Một số sản phẩm chính hiện hành của Manulife bao gồm:

• Bảo hiểm nhân thọ: Bảo hiểm nhân thọ trọn đời và bảo hiểm nhân thọ tử kỳ.
• Bảo hiểm sức khỏe, bệnh hiểm nghèo.
• Bảo hiểm tiết kiệm: Bảo hiểm giáo dục, Bảo hiểm hưu trí.
• Sản phẩm đầu tư.
• Các sản phẩm bổ trợ khác: Sống khỏe mỗi ngày, bảo hiểm bệnh lý nghiêm trọng, bảo hiểm trợ cấp y tế, bảo hiểm tử vong, thương tật,…

Bảo hiểm nhân thọ Bảo Việt

Tập đoàn bảo hiểm Bảo Việt là một trong những số ít doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ có lịch sử hoạt động lâu năm trên thị trường Việt Nam. Bảo Việt có mặt tại Việt Nam vào năm 1996 cung cấp những sản phẩm bảo hiểm, giải pháp tài chính hiệu quả cho người tham gia. Qua nhiều năm phát triển, công ty đã khẳng định được vị trí của mình trên thị trường.

Sản phẩm bảo hiểm phổ biến của Bảo Việt bao gồm:

• Bảo hiểm tích lũy: An Khoa Trạng Nguyên, An Hưng Phát Lộc.
• Bảo hiểm bảo vệ: An Phát Cát Tường, Trọn Đời Yêu Thương, An Bình Thịnh Vượng, An Phát Bảo Gia.
• Bảo hiểm đầu tư: An Phát Trọn Đời, An Tâm Học Vấn, An Phát Hưng Gia, An Phúc Gia Lộc, An Sinh Giáo Dục.
• Bảo hiểm doanh nghiệp: Hưu Trí Vững Nghiệp, An Nghiệp Thành Công.
• Bảo hiểm hưu trí: Hưu Trí An Khang.

Bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam

Chính thức đi vào hoạt động tại Việt Nam vào năm 1999, Prudential là một trong số những bảo hiểm nhân thọ hàng đầu trên thị trường. Công ty chuyên cung cấp những sản phẩm về giải pháp tài chính hiệu quả, đem đến lợi ích cho hàng triệu gia đình Việt.

Đến nay, Prudential đã có mặt đủ khắp 63 tỉnh thành ở Việt Nam, hơn 300 văn phòng, chi nhánh hoạt động trên toàn quốc trở thành người bạn đồng hành cùng với nhiều khách hàng qua hàng năm. 

Những sản phẩm Prudential hiện cung cấp gồm có:

• Bảo hiểm bảo vệ và chăm sóc sức khỏe: Pru – Nhiệt đới, Pru – Bảo vệ 24/7, Pru – An vui, Pru – Bảo vệ tối ưu, Pru – Cuộc sống bình an, Pru – Đầu tư linh hoạt, Pru – iPROTECT, Pru – Bảo An.
• Bảo hiểm kế hoạch tích lũy: Pru – Hành trang trưởng thành, Pru – Tương lai tươi sáng, Pru – An tâm trọn đời kế hoạch học vấn.
• Bảo hiểm kế hoạch đầu tư: Chủ động cuộc sống, Đầu tư linh hoạt, An tâm trọn đời.
• Bảo hiểm kế hoạch hưu trí: An thịnh hưu trí.
• Bảo hiểm bổ trợ khác: Hành trang vui khỏe, Tai nạn trẻ em, Bệnh hiểm nghèo dành cho trẻ em, Chăm sóc sức khỏe toàn diện, bảo hiểm nhân thọ có kỳ hạn,…

Bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Life Việt Nam

Bảo hiểm Dai-ichi Life Việt Nam được thành lập vào năm 2007 với 100% số vốn từ Nhật Bản. Dai-ichi Life Việt Nam là thành viên của Tập đoàn Dai-ichi Life – doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ lớn nhất tại Nhật Bản.

Sau quá trình xây dựng và phát triển, Dai-ichi Life Việt Nam hiện nay đã thuộc top 3 trong danh sách những công ty bảo hiểm nhân thọ uy tín năm 2021 được Vietnam Report công bố. Dai-ichi Life có mạng lưới kinh doanh rộng với hơn 290 văn phòng, chi nhánh phủ sóng khắp 63 tỉnh thành trên toàn quốc, cùng với hơn 120.000 tư vấn viên chuyên nghiệp hỗ trợ khách hàng bất cứ lúc nào cần.

Những sản phẩm phổ biến của Dai-ichi Life Việt Nam như sau:

• Sản phẩm theo giai đoạn cuộc sống: đang độc thân, mới lập gia đình, có con nhỏ, con trưởng thành, chuẩn bị nghỉ hưu.
• Sản phẩm theo nhu cầu tài chính: Kế hoạch giáo dục, kế hoạch tiết kiệm, kế hoạch đầu tư, kế hoạch bảo vệ, kế hoạch hưu trí, bảo hiểm dành cho doanh nghiệp.
• Một số sản phẩm bảo hiểm bổ trợ khác.

4.Những câu hỏi thường gặp về bảo hiểm nhân thọ

Bảo hiểm nhân thọ là gì?

Bảo hiểm nhân thọ là những sản phẩm nhằm bảo vệ con người trước những rủi ro có thể xảy ra trong đời sống hàng ngày. Những sản phẩm, dịch vụ này được cung cấp bởi những công ty bảo hiểm uy tín. 

Người tham gia bảo hiểm sẽ được tư vấn và thỏa thuận ký hợp đồng đóng phí vào quỹ bảo hiểm để dự trữ tài chính trong tương lai. Trường hợp người tham chẳng may gặp những rủi ro về bệnh tật, tai nạn thì được bảo hiểm chi trả theo mức quy định.

Bảo hiểm nhân thọ quan trọng như thế nào với đời sống?

Chính vì bản chất của bảo hiểm nhân thọ là dự phòng tài chính, thay thế nguồn thu nhập khi người tham gia chẳng may gặp rủi ro bất trắc thì sẽ được hưởng quyền lợi của bảo hiểm. Do đó, bảo hiểm nhân thọ là một phần không thể thiếu và quan trọng với cuộc sống con người ta. 

Ý nghĩa cốt lõi của bảo hiểm nhân thọ mang lại:

• Đảm bảo cho bạn có một nguồn tài chính vững chắc trong một số trường hợp rủi ro không may xảy ra như: mắc bệnh hiểm nghèo, thương tật toàn bộ và thậm chí tử vong. 
• Tích lũy và có kế hoạch rõ ràng.

• Bảo vệ trước rủi ro chứ không phải tiết kiệm sinh lời.
• Trở thành kênh tài chính dài hạn để chuẩn bị trước cho tương lai.
• Bảo vệ trước rủi ro không lường trước trong tương lai.
• Giúp bạn thể hiện tình yêu, làm tốt trách nhiệm với người thân trong gia đình.
• Tiết kiệm tiền bạc, thời gian và trân trọng cuộc sống.
• Chia sẻ những điều không may mắn trong cộng đồng.

5.Những lời khuyên khi tham gia bảo hiểm nhân thọ

Đối với những người chưa từng tham gia bảo hiểm và chuẩn bị tham gia đều lo lắng rằng bảo hiểm nhân thọ có lừa đảo hay không. Bạn phải luôn ghi nhớ rằng, bảo hiểm nhân thọ là sản phẩm bảo vệ sức khỏe đã có mặt trên thị trường quốc tế từ rất nhiều năm rồi.

Do đó, nói bảo hiểm nhân thọ lừa đảo là không đúng. Tuy nhiên, cũng sẽ có nhiều trường hợp người tham gia chưa tìm hiểu kỹ dễ bị mắc bẫy từ những kẻ mạo danh là nhân viên bảo hiểm thu tiền phí đóng rồi “cao chạy xa bay”. 

Để tránh những rủi ro trên thì mọi người nên tham khảo thêm những lưu ý khi tham gia bảo hiểm nhân thọ sau đây:

• Tìm hiểu thật kỹ đại lý bảo hiểm, người hiện đang tư vấn mình có đích thực là nhân viên không.
• Kiểm tra mã số nhân viên của đại lý bảo hiểm.
• Khi chưa đưa ra quyết định cuối cùng, mọi người không nên cung cấp thông tin cá nhân quá chi tiết.
• Đặc biệt, lưu ý đến lời hứa hẹn về khoản lãi.
• Hãy đọc kỹ hợp đồng bảo hiểm.
• Không trả phí bảo hiểm nếu không có phiếu thu.

Xem thêm: Nhận bảo hiểm thất nghiệp qua ngân hàng nào

Như vậy, bài viết ở trên là những thông tin quan trọng về bảng xếp hạng Top 10 công ty bảo hiểm nhân thọ tại Việt Nam. Hy vọng sau khi đọc xong nội dung này của nganhangnongthon các bạn đã có thêm cơ sở cũng như niềm tin quyết định sản phẩm bảo hiểm của công ty để tham gia bảo vệ sức khỏe bản thân và gia đình hiệu quả.