Thuật ngữ quỹ đầu tư cũng không mấy xa lạ với nhiều người ở Việt Nam. Hoặc có thể bạn cũng đang muốn tìm hiểu bước đầu về khái niệm này. Tuy nhiên vấn đề quan trọng mà chúng ta đều quân tâm chính là danh sách các quỹ đầu tư tại Việt Nam uy tín nhất. Hãy xem đó là các quỹ đầu tư nào với những chia sẻ trong nội dung bài viết này nhé.
Quỹ đầu tư là gì?
Quỹ đầu tư là một định chế tài chính trung gian phi ngân hàng. Đây là nơi để bạn đầu tư vào đó khoản tiền nhàn rỗi với mục đích lấy được lợi nhuận. Có thể từ các nguồn như:
- Cổ phiếu
- Trái phiếu
- Tiền tệ
- Bất động sản
- Chứng chỉ
- Các loại tài sản khác
Những nguồn đầu tư đều được kiểm soát, theo dõi chặt chẽ bởi hệ thống chuyên nghiệp từ công ty quản lý quỹ, ngân hàng giám sát cũng như các cơ quan có thẩm quyền khác.
Bạn nên phân biệt quỹ đầu tư và công ty quản lý quỹ đầu tư. Chúng khác nhau cơ bản ở chức năng hoạt động.
Cụ thể, công ty quản lý quỹ đầu tư là gì? Đó là cơ quan để giám sát các hoạt động của quỹ đầu tư. Theo đó, quỹ đầu tư chính là sản phẩm dịch vụ mà những công ty này cung cấp cho nhà đầu tư.
Có thể hiểu đơn giản, quỹ đầu tư là nơi để huy động vốn của các nhà đầu tư, sau đó dùng vào các loại tài sản khác. Mọi hoạt động sau đó đều phải tuân thủ mục tiêu được xác định và quy định của pháp luật.
Ví dụ về quỹ đầu tư ở Việt Nam
Hiện trên thị trường có rất nhiều quỹ đầu tư, có thể ví dụ về các loại quỹ như:
- Quỹ đầu tư cổ phiếu Việt Nam
- Quỹ đầu tư Doanh nghiệp hàng đầu Việt Nam
- …
Một công ty có thể sở hữu nhiều loại quỹ đầu tư khác nhau. Ví dụ VFM quản lý đến 6 loại, ngoài 2 loại kể trên thì còn có Quỹ đầu tư Tăng trưởng Việt Nam, Quỹ đầu tư Trái phiếu Việt Nam, Quỹ đầu tư Năng động Việt Nam, Quỹ Hoán đổi danh mục.
- Tham khảo: Quỹ đầu tư Manulife lừa đảo không
Danh sách các quỹ đầu tư tại Việt Nam uy tín nhất 2024
Để mà kể về danh sách quỹ đầu tư ở Việt Nam thì rất dài. Vì thế chúng ta có thể tham khảo những cái tên nổi bật, uy tín và an toàn bậc nhất.
Quỹ đầu tư BestB
Đây là quỹ đầu tư sáng tạo khởi nghiệp rất nổi tiếng tại Việt Nam. Quỹ được thành lập với mục tiêu hỗ trợ xây dựng, phát triển hệ giá trị Việt Nam. Lợi ích quỹ đầu tư BestB hướng tới phục vụ cho các nhóm người:
- Start-up (các doanh nghiệp khởi nghiệp sáng tạo) ở giai đoạn non trẻ hoặc đang tăng tốc. Các tổ chức này phải đáp ứng tối thiểu sáng thành trở lên kể từ khi thành lập.
- Các doanh nghiệp vừa và nhỏ muốn kêu gọi vốn để mở rộng quy mô, phát triển nguồn lực.
- Doanh nghiệp có mục tiêu niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán trong vòng 3 – 5 năm tới.
Quỹ BestB là một trong các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam và nằm trong top 3 quỹ đầu tư khởi nghiệp sáng tạo sáng giá nhất.
Quỹ đầu tư DCVEIL
DCVEIL được thành lập vào năm 1994, hiện tại đang có các sản phẩm nổi bật gồm:
- Công ty TNHH đầu tư doanh nghiệp
- Quỹ Vietnam Equity
- Quỹ nợ Việt Nam SPC
Quỹ đầu tư DCVEIL tập trung chủ yếu vào công nghệ và bất động sản. Tại Việt Nam, DCVEIL có những khoản đầu tư lớn và những cái tên nổi tiếng. Chẳng hạn như Vinamilk, Hòa Phát, tập đoàn Masan,…
Quỹ đầu tư VCVOF
Tên đầy đủ của quỹ này là VinaCapital Vietnam Opportunity Fund. Quỹ được thành lập vào năm 2003 và hiện đã niêm yết chứng khoán trên sàn London. VinaCapital đã luôn mang lại hiệu quả đầu tư vượt trội cho các nhà đầu tư.
Các giải pháp đầu tư tại VCVOF bạn có thể tham khảo:
- VESAF – Quỹ đầu tư cổ phiếu tiếp cận thị trường Việt Nam
- VEOF – Quỹ đầu tư cổ phiếu Hưng Thịnh
- VIBF – Quỹ đầu tư cân bằng Tuệ sáng
- VFF – Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Thịnh
Quỹ đầu tư Market Vectors Vietnam ETF
Một trong các quỹ đầu tư ETF tại Việt Nam đang hoạt động tích cực là Market Vectors Vietnam ETF. Ngoài ra nó còn được viết ký hiệu là VNM. Quỹ này do công ty quản lý đầu tư Van Eck Global thành lập với số vốn ban đầu là 14 triệu đô.
Hiện tại quỹ Market Vectors Vietnam ETF đầu tư vào danh mục gồm 26 chứng khoán đã niêm yết trên sàn giao dịch tại Việt Nam. Đây cũng là một quỹ đầu tư quy mô lớn có tài sản ròng lên đến 510,5 triệu đô và được niêm yết trên sàn NYSE Arca.
Quỹ đầu tư Dragon Capital
Dragon Capital được thành lập vào năm 1994 tại Việt Nam. Tuy nhiên qua nhiều năm hoạt động thì quỹ đầu tư này đã lấn sân mạnh mẽ ở các quốc gia châu Âu. Chi nhánh Dragon Capital có tại Hà Nội, Hồ Chí Minh và Anh quốc.
Một số dự án đầu tư nổi bật của quỹ Dragon Capital:
- Công ty cổ phần Bóng đèn Điện Quang
- Ngân hàng Thương mại cổ phần Á Châu ACB
- Công ty cổ phần Đầu tư xây dựng Bình Chánh
- Công ty cổ phần Đầu tư hạ tầng Kỹ thuật Thành phố Hồ Chí Minh
- Công ty cổ phần Công nghiệp cao su miền Nam
- …
Quỹ đầu tư Vietcombank
Vietcombank là ngân hàng thương mại lớn mạnh và nổi tiếng ở Việt Nam mà hầu hết chúng ta đều quen mặt. Quỹ đầu tư của thương hiệu này được thành lập từ năm 2005.
Từ đó đến này, đơn vị đã thực hiện nhiều dự án quan trọng của ngân hàng cũng như cho các doanh nghiệp khác. Một số danh hiệu nổi bật của quỹ đầu tư Vietcombank nhận được có thể kể như:
- 2017, 2018, 2020: công ty quản lý quỹ đầu tư tốt nhất tại Việt Nam
- 2020: công ty quản lý tài sản xuất sắc nhất thập kỷ tại Việt Nam
Quỹ đầu tư Vietcombank được thành lập và quản lý hoạt động bởi ngân hàng Vietcombank và tập đoàn đầu tư đa quốc gia Franklin Templeton Investments. Quỹ có giấy phép cấp từ Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
- Gợi ý: Danh sách các quỹ ETF
Các loại quỹ đầu tư ở Việt Nam
Phân biệt các loại quỹ đầu tư tại Việt Nam
1/ Quỹ cổ phiếu:
Nếu bạn bắt gặp thắc mắc quỹ đầu tư chứng khoán là gì thì nó cũng là quỹ cổ phiếu mà chúng ta đang nói đến. Quỹ đầu tư này cũng được phân thành nhiều loại:
- Cổ phiếu giá trị hàng đầu, cổ phiếu giá trị trung bình, cổ phiếu giá trị nhỏ
- Cổ phiếu tăng trưởng, cổ phiếu giá trị, cổ phiếu cốt lõi
- Cổ phiếu nội địa, cổ phiếu quốc tế
Mức độ biến động về giá của quỹ cổ phiếu cao hơn so với các loại quỹ đầu tư khác. Nó phù hợp với nhà đầu tư muốn có mức lợi nhuận cao trong thời gian ngắn. Tất nhiên điều này đồng nghĩa với việc họ phải sẵn sàng chấp nhận rủi ro.
2/ Quỹ đầu tư trái phí và thu nhập:
Loại này chủ yếu đầu tư vào trái phiếu và các công cụ tiền tệ. Quỹ đầu tư trái phiếu và thu nhập thường tập trung vào:
- Trái phiếu chính phủ
- Trái phiếu doanh nghiệp
- Trái phiếu chuyển đổi
- Các loại tài sản nợ được chứng khoán hóa
Quỹ trái phiếu và thu nhập đem lại lợi nhuận tương đối ổn định mặc dù không cao. Nó cũng ít chịu sự biến động của thị trường trái phiếu.
3/ Quỹ đầu tư cân bằng:
Đây là loại hình quỹ mở tập trung đầu tư vào thị trường vốn với đặc điểm ngắn hạn. Các sản phẩm ở đây bao gồm trái phiếu có giá trị thanh khoản tốt và các công cụ tiền tệ.
Quỹ đầu tư thị trường tiền tệ có mục tiêu đem lại thu nhập an toàn. Tuy nhiên điều đó cũng có nghĩa là mức lợi nhuận không được cao như các loại trên.
4/ Quỹ đầu tư hoán đổi danh mục:
Quỹ này viết tắt là ETH (Exchange-Traded Fund). Quỹ đầu tư ETF là gì? Nó là loại quỹ đầu tư mô phỏng theo một bộ chỉ số chứng khoán hoặc rổ chứng khoán. Trong đó các sản phẩm được giao dịch như một cổ phiếu trên sàn chứng khoán.
Quỹ đầu tư hoán đổi danh mục có giá trị thay đổi hàng ngày khi được giao dịch trên các sàn. Nó không có giá trị tài sản ròng như các quỹ đầu tư khác. Thay vào đó, nhà đầu tư gián tiếp sở hữu một danh mục các cổ phiếu khi giao dịch. Lợi nhuận của bạn cũng kiếm được từ đó, ở các mức giá khác nhau.
5/ Quỹ đầu tư đặc thù:
Đây là loại quỹ đầu tư chủ yếu tập trung vào một nhóm ngành nghề đặc biệt. Chẳng hạn như y tế, bất động sản, du lịch, dịch vụ,… Mục tiêu đầu tư đặc thù, không dàn trải.
Do đó các quỹ đầu tư này đem lại mức lợi nhuận tương đối ổn. Kèm theo đó, dĩ nhiên sẽ có mức biến động và rủi ro tương ứng.
6/ Quỹ hưu trí:
Về bản chất, quỹ đầu tư hưu trí được thành lập trên cơ sở huy động vốn từ các nhân viên đang độ tuổi làm việc tại doanh nghiệp. Quỹ được đóng theo thời gian công tác của các cá nhân này. Nó sẽ đem lại tiền huy động để tạo ra sự tăng trưởng ổn định trong dài hạn.
Khi nhân viên đến tuổi nghỉ hưu, họ sẽ được chi trả lương hưu từ quỹ hưu trí đã tham gia. Quỹ này nắm giữ một lượng vốn rất lớn tại Việt Nam và trên thế giới.
- Xem thêm: So sánh các quỹ mở ở Việt Nam
Thực trạng quỹ đầu tư tại Việt Nam
Tình hình quỹ đầu tư ở Việt Nam qua các giai đoạn
Các năm ở thập niên 90
Nửa đầu những năm 90, quỹ đầu tư bắt đầu xuất hiện ở Việt Nam. Lúc đó lượng vốn huy động khoảng 700 triệu đô. Những khó khăn ban đầu đã khiến nhiều quỹ đầu tư lần lượt rút lui do nản lòng.
Sau năm 1997
Sau năm 1997, ở Việt Nam chỉ còn 2 quỹ đầu tư. Đó là VIEL và VFF. Riêng VFF, có khoảng thời gian rút khỏi thị trường và sau đó quay trở lại với quy mô khiêm tốn hơn vào năm 2005.
Giai đoạn 2002
Bắt đầu từ năm 2002 thì các quỹ đầu tư hoạt động không mấy sôi nổi bởi tâm lý e ngại. Các nhà đầu tư chưa dám bỏ khoản tiền lớn, họ chỉ muốn thăm dò thị trường. Tuy nhiên giai đoạn này xuất hiện thêm nhiều quỹ đầu tư mới.
2006 – 2008
Năm 2006, Việt Nam gia nhập WTO, thị trường chứng khoán Việt Nam khởi sắc. Lúc này, các quỹ đầu tư huy động vốn khá dễ dàng, thị trường biến đổi tích cực. Thời điểm này có đến 100 quỹ đầu tư lớn nhỏ đầu tư vào chứng khoán Việt Nam, khoảng 20 quỹ mới được thành lập.
Khủng hoảng tài chính 2008 khiến nhiều quỹ đầu tư thua lỗ, giá trị tài sản ròng giảm mạnh. Nửa cuối năm 2009 thì tình hình đã được cải thiện để giảm thiểu rủi ro.
Từ 2010 đến nay
Năm 2010 đến nay, nền kinh tế Việt Nam có phần tăng trưởng nhưng vẫn tồn tại một số khó khăn. Quỹ đầu tư vẫn còn khá trầm lắng. Một số tên tuổi nổi bật cũng bị tụt hạng, nhiều biến động bất ngờ. Tuy nhiên các quỹ cổ phần tư nhân lại khá là sôi động.
Lợi nhuận của các quỹ đầu tư 2024
Trong năm 2024, đặc biệt là từ tháng 3, quỹ đầu tư ETF ngoại bắt đầu có hiệu lực. Việc thêm các quỹ này cho thấy sự kỳ vọng vào tiềm năng lợi nhuận của thị trường chứng khoán Việt Nam. Mặc dù, tháng 2 là thời gian ghi nhận áp lực rút ròng khá lớn.
Hàng loạt cổ phiếu mới được thêm vào danh mục và không loại bất cứ cổ phiếu nào. Đây là dấu hiệu tích cực trong lợi nhuận của thị trường chứng khoán Việt Nam. Cổ phiếu ngân hàng đang chiếm phần lớn danh mục đầu tư của các quỹ ETF ngoại.
Xem thêm: Danh sách quỹ đầu tư Crypto
Một số điều cần biết khi lựa chọn quỹ đầu tư
Bên cạnh việc lọc các quỹ đầu tư thì các nhà đầu tư mới nên nắm một vài khái niệm quan trọng.
Chứng chỉ quỹ đầu tư là gì?
Chứng chỉ quỹ là một phần trong tổng danh mục đầu tư của quỹ. Khi nhà đầu tư tham gia vào quỹ thì sẽ sở hữu sản phẩm này, chúng được phát hành bởi chính công ty mà bạn đầu tư. Đây cũng là một loại cổ phiếu, tuy nhiên có những đặc điểm để phân biệt như sau:
- Giống nhau: xác nhận quyền sở hữu, hưởng lợi nhuận trên vốn góp, được niêm yết trên thị trường chứng khoán.
- Khác nhau: với chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư không có quyền biểu quyết hay sở hữu công ty, mọi quyết định sẽ do công ty quản lý quỹ đảm nhận.
Các loại hình quỹ đầu tư phân theo các tiêu chí khác nhau
Trên thế giới có nhiều loại hình quỹ đầu tư. Việc phân biệt chúng sẽ căn cứ theo các tiêu chí như sau:
+ Căn cứ vào nguồn vốn huy động: quỹ đầu tư tập thể, quỹ đầu tư cá nhân.
+ Căn cứ vào cấu trúc vận động: quỹ đóng, quỹ mở.
Nói thêm quỹ đóng là gì, đó là hình thức quỹ phát hành chứng chỉ quỹ duy nhất 1 lần khi tiến hành huy động vốn. Quỹ này không thực hiện việc mua lại cổ phiếu. Sau khi đóng quỹ thì các chứng chỉ quỹ sẽ được niêm yết.
Vậy quỹ mở là gì thì bạn sẽ hiểu ngược lại. Tức là quỹ mở được thành lập với thời gian vô hạn. Giao dịch mua bán cổ phiếu, chứng chỉ quỹ diễn ra định kỳ liên quan đến giá trị tài sản ròng. Việc giao dịch được thực hiện trực tiếp với công ty quản lý hoặc các đại lý chỉ định.
+ Căn cứ vào cơ cấu tổ chức và hoạt động của quỹ: quỹ đầu tư dạng công ty, quỹ đầu tư dạng hợp đồng.
Ưu và nhược điểm khi tham gia quỹ đầu tư
+ Ưu điểm của quỹ đầu tư:
- Tiết kiệm thời gian và công sức
- Đáp ứng nhiều mục tiêu đầu tư khác nhau
- Tính linh hoạt và thanh khoản cao
- Minh bạch rõ ràng
- Quản lý tài sản một cách chuyên nghiệp, có hệ thống bài bản
- Gia tăng mức độ an toàn
+ Nhược điểm của quỹ đầu tư:
- Tốn chi phí vào người quản lý quỹ đầu tư, lấy trực tiếp từ tài sản quỹ
- Nhà đầu tư không có quyền kiểm soát đối với việc lựa chọn nắm giữ riêng lẻ tạo nên quỹ
- Nhà đầu tư vào một danh mục đặc thù không cos quyền liên quan đến các khoản đầu tư cá nhân trong quỹ.
NAV là gì?
Bạn sẽ liên tục bắt gặp thuật ngữ NAV khi tham gia quỹ đầu tư. Đây là giá trị tài sản ròng (Net Asset Value) trên một đơn vị quỹ của quỹ đầu tư được tính bằng công thức:
| NAV = (tổng giá trị tài sản quỹ – tổng giá trị các khoản nợ của quỹ)/số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành. |
NAV thể hiện mức độ tăng trưởng và lợi nhuận của quỹ. Nó công khai để nhà đầu tư biết được tiềm năng của khoản mục đầu tư theo thời gian thực.
Các tiêu chí để nhà đầu tư theo dõi hoạt động đầu tư bao gồm:
- NAV
- Báo cáo thường niên
- Báo cáo tài chính
- Chỉ số tham chiếu
Như vậy, bên cạnh thông tin về danh sách các quỹ đầu tư tại Việt Nam uy tín hiện nay thì các nhà đầu tư cần phải biết những khái niệm quan trọng để thuận lợi trong quá trình tham gia vào thị trường này. Chúc bạn có những lựa chọn phù hợp và quản lý tốt hoạt động của mình mọi lúc!
